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1绪论1

1.1研究的背景及意义1

1.2研究的主要内容2

1.2.1文献回顾及评述2

1.2.2相关概念界定2

1.2.3理论基础及形成机理分析3

1.2.4实证分析3

1.2.5银行稳健性预警机制4

1.2.6提高我国商业银行稳健性的对策建议4

1.3研究方法4

1.3.1文献与理论研究4

1.3.2比较分析法4

1.3.3数学建模5

1.3.4计量经济方法5

1.3.5改进BP神经网络法5

1.4研究思路和研究框架5

1.5本书的创新点5

2文献回顾及评述7

2.1国外研究现状7

2.1.1特许权价值的研究7

2.1.2公司治理机制的研究12

2.1.3银行稳健性的研究14

2.2国内研究现状17

2.2.1特许权价值的研究17

2.2.2公司治理机制的研究19

2.2.3银行稳健性的研究22

2.3对国内外研究的总结26

3相关概念界定28

3.1特许权价值及其度量28

3.1.1特许权价值的涵义28

3.1.2特许权价值的基本特征29

3.1.3特许权价值的来源30

3.1.4特许权价值的影响因素32

3.1.5特许权价值的度量方法34

3.2公司治理机制及其度量36

3.2.1一般企业公司治理概述36

3.2.2银行公司治理的内涵38

3.2.3银行公司治理的准则38

3.2.4银行公司治理的特殊性39

3.2.5公司治理机制的度量方法40

3.3银行业稳健性及其度量40

3.3.1银行稳健经营的含义40

3.3.2银行业的立命之本——稳健经营42

3.3.3银行稳健性的影响因素44

3.3.4银行稳健性的测量方法和测量指标47

4理论基础及形成机理分析52

4.1特许权价值和银行稳健性关系的理论基础52

4.1.1金融约束理论52

4.1.2租金的激励理论53

4.1.3内生激励的监管理论54

4.2特许权价值和银行稳健性关系的形成机理分析55

4.2.1价值-危机模型56

4.2.2两阶段模型56

4.2.3状态偏好模型59

4.2.4多阶段模型的推导62

4.3公司治理机制和银行稳健性关系的理论基础65

4.3.1股权结构对银行稳健性的影响65

4.3.2激励约束机制对银行稳健性的影响66

4.3.3组织制衡机制对银行稳健性的影响67

4.4公司治理机制和银行稳健性关系的形成机理分析69

4.4.1基本假定69

4.4.2股东的风险偏好70

4.4.3管理者的风险偏好71

5实证分析73

5.1变量的确定74

5.1.1特许权价值的度量74

5.1.2公司治理机制的度量75

5.1.3银行稳健性的度量76

5.1.4其他变量的选取77

5.2变量说明及统计性描述77

5.2.1数据的来源77

5.2.2变量的统计性描述78

5.3模型的建立和研究方法80

5.3.1模型的构建80

5.3.2研究方法的说明81

5.4回归结果分析82

5.5交互作用模型的建立及回归结果分析84

5.5.1交互作用模型的建立84

5.5.2有交互作用回归结果分析85

6预警机制87

6.1银行稳健性预警指标体系的设计87

6.1.1指标体系的设计原则87

6.1.2稳健性评价指标的选取87

6.2基于BP神经网络银行稳健性预警模式的构建91

6.2.1商业银行稳健性评价模型构建的原则91

6.2.2商业银行稳健性评价模型流程图91

6.2.3商业银行稳健性评价方法介绍92

6.3基于BP神经网络银行稳健性预警实例分析100

6.3.1数据来源及处理100

6.3.2商业银行稳健性评价101

6.3.3评价结果分析104

7增加我国商业银行稳健性的对策105

7.1提高商业银行的核心竞争力105

7.1.1提升商业银行的经营效率105

7.1.2拓展商业银行业务范围106

7.1.3完善商业银行内部控制制度107

7.2完善监管当局的外部监管制度109

7.2.1实行“渐进式”的金融自由化政策109

7.2.2加强对银行的有效监管110

7.2.3建立显性保险制度113

7.3完善银行公司治理机制114

7.3.1优化股权结构114

7.3.2建立有效的高管激励约束机制115

7.3.3完善董事会和监事会制度116

参考文献117